Почему налоговая задолженность требует внимания
Налоговая инспекция имеет широкие полномочия по взысканию. В отличие от банков, ФНС может:
- Заблокировать расчетные счета — без предупреждения, на сумму задолженности
- Арестовать имущество — квартиру, машину, дачу
- Ограничить выезд за границу — при сумме задолженности от 30 000 ₽
- Списать деньги со счетов — без решения суда, в безакцептном порядке
- Начислить пени и штрафы — ежедневно, до полного погашения
Игнорировать налоговые обязательства нельзя. Но есть законные способы урегулировать ситуацию: реструктуризация, отсрочка, прекращение обязательств в рамках банкротства или обжалование неправомерных начислений.
Какие налоговые обязательства могут быть урегулированы
Налог на имущество
Задолженность по налогу на квартиру, дом, дачу, земельный участок.
Транспортный налог
Обязательства по налогу на автомобили, мотоциклы, другой транспорт.
НДФЛ
Налог на доходы физических лиц (если не был уплачен).
Страховые взносы
Взносы в ПФР, ФОМС, ФСС (для ИП и самозанятых).
Важно знать о налоговых обязательствах:
Условия договора:
В договоре прописаны условия возврата средств, если процедура не завершится успехом по нашей вине. Конкретные условия раскрываются при подписании договора.
Как проходит консультация по налогам
Сбор информации о задолженности
Запрашиваем выписки из ФНС, анализируем налоги, пени, штрафы, сроки начисления и возможные пропуски исковой давности.
Анализ ситуации
Оцениваем: есть ли основания для обжалования, можно ли получить отсрочку или рассрочку, подходит ли процедура банкротства.
Выбор стратегии
Предлагаем оптимальный вариант: обжалование начислений, обращение в налоговую за отсрочкой, подготовка к банкротству или иное решение.
Подготовка документов
Помогаем собрать документы для обращения в налоговую или суд, составляем заявления, ходатайства, жалобы.
Сопровождение до результата
Сопровождаем на всех этапах: общение с налоговой, судебные заседания, контроль за прекращением обязательств.
Способы урегулирования налоговой задолженности
Банкротство физического лица
Надежный способ. Налоговые обязательства, пени и штрафы считаются прекращенными. Процедура занимает 6-9 месяцев.
Кому подходит: при общей сумме обязательств от 300 000 ₽, в том числе налоговых.
Реструктуризация или отсрочка
По согласованию с налоговой можно получить рассрочку на 3-5 лет или отсрочку до 1 года.
Кому подходит: при наличии стабильного дохода, сумма обязательств до 500 000 ₽.
Истечение срока давности
Если налоговая не обращалась в суд более 3 лет, обязательство может быть прекращено по сроку исковой давности.
Кому подходит: при старых обязательствах, по которым не было взыскания.
Обжалование начислений
Если налог начислен неправомерно (ошибка в кадастровой стоимости, двойное начисление, неправильный расчет).
Кому подходит: при явных ошибках налоговой.
Налоговые обязательства бывших предпринимателей
Если вы закрыли ИП или ООО, но остались обязательства по налогам и страховым взносам — они не исчезают автоматически. Как ИП, вы отвечаете всем своим имуществом. Как бывший директор ООО, вы можете быть привлечены к субсидиарной ответственности.
Мы помогаем бывшим предпринимателям:
- Проанализировать налоговую задолженность после закрытия бизнеса
- Оценить риски субсидиарной ответственности
- Подготовиться к банкротству для прекращения налоговых обязательств
- Оспорить неправомерные начисления и пени
Часто задаваемые вопросы о налоговых обязательствах
1. Могут ли быть прекращены налоги по сроку исковой давности?
Да, если налоговая не обращалась в суд более 3 лет, обязательство может быть прекращено. Однако налоговая часто направляет требования и судебные приказы, которые прерывают срок давности. Мы поможем проверить вашу ситуацию.
2. Могут ли налоговые обязательства быть прекращены при банкротстве?
Да. Налоговые обязательства, включая пени и штрафы, считаются прекращенными в рамках процедуры банкротства физического лица. Это касается и обязательств бывших предпринимателей.
3. Что делать, если налоговая заблокировала счета?
Блокировка счетов — одно из самых неприятных последствий налоговой задолженности. Мы поможем: договориться о разблокировке, получить отсрочку или подготовиться к банкротству.
4. Могут ли ограничить выезд за границу из-за налогов?
Да. При сумме задолженности от 30 000 ₽ налоговая может обратиться к приставам для ограничения выезда. Банкротство снимает это ограничение.
5. Я закрыл ИП, но пришли налоги. Что делать?
После закрытия ИП налоговая может начислять обязательства за период деятельности. Это может быть: налог по УСН, страховые взносы, пени. Мы поможем проверить обоснованность начислений и выбрать способ урегулирования.
6. Можно ли получить отсрочку по налогам?
Да. При наличии уважительных причин (потеря работы, тяжелое материальное положение, болезнь) можно обратиться в налоговую за отсрочкой или рассрочкой до 5 лет. Мы поможем подготовить заявление.
7. Сколько времени занимает прекращение налоговых обязательств через банкротство?
Процедура банкротства занимает в среднем 6-9 месяцев. Налоговые обязательства считаются прекращенными по завершении процедуры.
8. Какие последствия у процедуры банкротства?
Как и для других граждан: временные ограничения на получение кредитов (в течение 5 лет), невозможность повторного банкротства в этот же период. Мы честно предупреждаем об этом на консультации.
Сравнение способов урегулирования налоговых обязательств
Банкротство
- Прекращение 100% обязательств
- Срок: 6-9 месяцев
- Подходит для сумм от 300 000 ₽
- Останавливает взыскания
Реструктуризация
- Растягивание платежей на 3-5 лет
- Срок: от 1 месяца
- Подходит для сумм до 500 000 ₽
- Требует стабильного дохода
Срок давности
- Бесплатно
- Срок: 3 года бездействия ФНС
- Подходит для старых обязательств
- Требует проверки
Реклама ИП Катряева Наталья Игоревна, ИНН 524923365205
